Čo je AML?
AML (Anti-Money Laundering — boj proti praniu špinavých peňazí) je súbor zákonných povinností, ktoré musí každý licencovaný prevádzkovateľ stávkovej kancelárie dodržiavať. Zahŕňa povinnosť monitorovať transakcie zákazníkov, identifikovať podozrivé vzorce správania a nahlasovať ich príslušným orgánom — na Slovensku Finančnej spravodajskej jednotke (FSJ).
Tieto požiadavky nie sú namierené voči bežným hráčom, ale voči osobám, ktoré by mohli hazardnú hru zneužívať na legalizáciu príjmov z trestnej činnosti. Každý zákazník s neobvyklými transakciami (napr. veľké vklady v hotovosti, rýchly výber bez hernej aktivity) môže podliehať zvýšenej kontrole.
AML priamo súvisí s KYC procesom. Prevádzkovateľ, ktorý nezistí a nenahlási podozrivú aktivitu, čelí regulačným sankciám vrátane odobratia licencie.
Príklad
Zákazník vloží 3 000 € v priebehu jedného dňa a okamžite žiada výber bez výraznej stávkovej aktivity — stávková kancelária iniciuje AML overenie a žiada doklady o pôvode finančných prostriedkov pred spracovaním výberu. +++